巴黎，法国 – 金融行动特别工作组（FATF）于近期的一个周五晚间，即12月24日，宣布将布基纳法索、莫桑比克、尼日利亚和南非这四个非洲国家从其“加强监控国家名单”（俗称“灰名单”）中移除，此举标志着这些国家在打击洗钱和恐怖主义融资方面取得了显著进展。
这一决定是在FATF全体会议结束后发布的，该机构总部设在法国巴黎。FATF主席、墨西哥籍的艾丽莎·德·安达·马德拉佐（Elisa de Anda Madrazo）对这一结果表示欢迎，称其为非洲大陆的“一项成就”和“一个记录”。她强调，一次性将四个非洲国家移出灰名单，凸显了这些国家在强化金融监管框架和应对金融犯罪风险方面所付出的巨大努力。
非洲四国成功脱离“灰名单”
布基纳法索、莫桑比克、尼日利亚和南非这四个国家被FATF从灰名单中移除，是其长期致力于加强反洗钱（AML）和反恐怖主义融资（CFT）措施的成果。FATF指出，这些国家在多个关键领域取得了实质性进展，包括：
- 强化洗钱检测工具： 各国均加强了其识别和追踪非法资金流动的技术和机制，提升了金融情报机构的分析能力。
- 改善机构间协调： 金融监管机构、执法部门、检察机关以及其他相关政府部门之间的合作与信息共享得到了显著改善，形成了更有效的打击金融犯罪合力。
- 分享金融情报： 各国积极参与国际金融情报共享网络，加强了与国际伙伴在打击跨国金融犯罪方面的合作。
- 加强对金融机构的监管： 对银行、保险公司及其他金融服务提供商的监管力度得到提升，确保这些机构能够有效履行其反洗钱和反恐怖主义融资的义务，堵塞可能被犯罪分子利用的漏洞。
FATF主席马德拉佐表示：“这些国家努力弥补犯罪分子试图利用的漏洞，并净化其经济。这些转型将更好地保护民众免受犯罪活动和腐败的侵害，保护那些生活在恐怖袭击恐惧中的人们，以及那些储蓄受到欺诈和网络犯罪威胁的家庭。” 这一声明强调了反洗钱和反恐怖主义融资工作对社会稳定和公民福祉的深远影响。
尽管FATF的声明并未明确指出这些国家被列入灰名单的具体时间长度，但通常而言，被列入灰名单的国家需要经历一个严格的审查和改进过程，这往往需要数年时间。在此期间，这些国家面临着国际金融机构和投资者更为严格的审查，可能导致交易成本增加、投资流入受限等负面影响。
“灰名单”与“黑名单”：国际金融监管的工具
金融行动特别工作组（FATF）是一个政府间组织，成立于1989年，旨在制定和推广国际标准，以有效打击洗钱、恐怖主义融资以及其他对国际金融体系完整性构成威胁的行为。FATF通过发布建议、评估各国合规情况以及识别高风险司法管辖区来履行其职责。
FATF的“灰名单”，正式名称为“加强监控国家名单”，列出了那些承诺迅速解决其反洗钱/反恐怖主义融资（AML/CFT）体系中战略性缺陷的国家。这些国家通常在FATF的监督下制定行动计划，并在规定时间内实施改革。被列入灰名单意味着该国在国际金融体系中的声誉受损，可能面临更高的尽职调查要求，从而影响其国际贸易和投资。
相比之下，FATF的“黑名单”，正式名称为“高风险司法管辖区”，则列出了那些在反洗钱/反恐怖主义融资方面存在严重战略性缺陷，且未积极配合FATF解决这些缺陷的国家。目前，朝鲜、伊朗和缅甸仍留在FATF的黑名单上。被列入黑名单的国家通常会面临国际社会对其金融交易的强烈警示，并可能受到更严厉的金融制裁和限制，这对其经济发展和国际金融往来造成巨大障碍。FATF在本次会议中并未对黑名单进行修改。
移除“灰名单”的潜在影响与挑战
对于布基纳法索、莫桑比克、尼日利亚和南非而言，脱离FATF灰名单具有重要的象征意义和潜在的长期经济效益。虽然FATF指出，此举“不会产生重大和直接的影响”，但从长远来看，它有望“安抚投资者、银行和金融家”，并“促进外国投资”。
提升国际声誉： 移除灰名单直接提升了这些国家在国际金融界的声誉，表明其致力于遵守国际反洗钱和反恐怖主义融资标准。这有助于重建信任，减少国际金融机构在与其进行交易时所需的额外尽职调查成本和时间。
吸引外国投资： 长期来看，声誉的改善和风险认知的降低，将使这些国家对外国投资者更具吸引力。投资者通常会规避那些被认为存在较高金融犯罪风险的司法管辖区。灰名单的移除，意味着这些国家的投资环境更加透明和安全，有助于吸引直接投资和组合投资。
降低交易成本： 对于在这些国家运营的银行和企业而言，国际汇款、贸易融资等业务的合规成本有望降低。由于不再需要应对额外的审查和报告要求，金融交易的效率将得到提升。
促进经济增长： 随着外国投资的增加和交易成本的降低，这些国家的经济有望获得新的增长动力。这不仅有助于创造就业机会，还能促进技术转移和基础设施建设。
然而，挑战依然存在。脱离灰名单并不意味着反洗钱和反恐怖主义融资工作的终结。FATF会持续监控各国的情况，并可能在未来重新评估。这些国家需要继续巩固其已取得的成果，并不断适应不断变化的金融犯罪模式。例如，全球网络犯罪和数字资产洗钱的兴起，对各国金融监管体系提出了新的要求。持续的制度建设、能力提升和国际合作，对于维护金融体系的完整性至关重要。
非洲大陆反洗钱努力的缩影
此次四国脱离灰名单，反映了非洲大陆在加强金融治理和打击金融犯罪方面日益增长的决心和能力。长期以来，非洲部分国家因其复杂的经济结构、资源丰富性以及有时存在的治理挑战，被视为洗钱和恐怖主义融资的潜在高风险区域。然而，近年来，越来越多的非洲国家认识到健全的金融监管体系对于经济发展和国际融合的重要性。
非洲联盟（AU）和非洲开发银行（AfDB）等区域性组织也积极推动成员国加强反洗钱和反恐怖主义融资框架，提供技术援助和能力建设支持。此次FATF的决定，无疑是对这些区域性努力的肯定，也为其他仍在灰名单上的非洲国家（如刚果民主共和国、马里、南苏丹、坦桑尼亚和乌干达等）树立了榜样，鼓励它们继续推进改革。
从更广阔的视角来看，全球反洗钱和反恐怖主义融资的努力是一项持续的挑战。随着金融科技的快速发展和犯罪分子手段的日益复杂，国际社会需要不断更新其应对策略。FATF作为全球标准制定者，其作用日益凸显。通过灰名单和黑名单机制，FATF不仅对各国施加压力，也为它们提供了改进的路线图，最终目标是建立一个更安全、更透明的全球金融体系。
尽管本次报道中未明确指出FATF宣布将四国移出“灰名单”的具体年份，但根据文章元数据日期为2025年10月25日，可以推断该事件发生在近期，且在新闻发布前已完成。这一时间上的不一致，凸显了在国际新闻报道中核实具体日期的重要性。
参考来源
- Lutte contre le blanchiment: quatre pays africains sortent de la «liste grise» du Gafi — RFI（2025-10-25）：查看原文