莫桑比克“金枪鱼债券”洗钱案再起波澜：瑞士信贷被控，瑞银坚决否认
瑞士司法机构于2025年12月1日宣布，已对瑞士信贷银行（现为瑞银集团成员）提起诉讼，指控其在涉及莫桑比克“金枪鱼债券”丑闻的一系列交易中管理不善，导致洗钱行为。这起案件的核心是2013年莫桑比克获得的20亿美元（约140亿元人民币）贷款，其中大部分资金因腐败而消失，使这个非洲国家濒临破产。
“金枪鱼债券”丑闻重创莫桑比克经济
“金枪鱼债券”丑闻的根源可追溯到2013年。当时，莫桑比克政府获得了20亿美元的贷款，旨在组建一支渔船队，以开发该国的海洋资源。然而，这笔巨额资金的大部分据称因腐败而消失，未能实现其最初目的，反而给莫桑比克国家带来了沉重的债务负担，并使其经济陷入准破产状态。这起丑闻不仅暴露了莫桑比克政府内部的腐败问题，也牵扯出国际金融机构在尽职调查和反洗钱方面的漏洞。
瑞士信贷被指控管理不善并涉嫌洗钱
瑞士司法机构的最新行动，将焦点重新引向了这起跨国腐败案中的关键金融机构——瑞士信贷。根据瑞士司法机构的声明，该银行被指控在处理相关资金时存在管理不善，从而允许了洗钱行为的发生。此次诉讼的提起，标志着瑞士当局对金融机构在打击洗钱犯罪中责任的进一步追究。
案件调查揭示了多笔可疑交易。其中一例发生在2016年，一家名为Palomar Capital的咨询公司曾从莫桑比克政府收到近800万美元（约5600万元人民币）的款项。随后，Palomar Capital从其在瑞士信贷的账户向阿拉伯联合酋长国转账了700万美元（约4900万元人民币）。尽管当时存在疑虑，瑞士信贷仍允许了这笔转账。更令人担忧的是，瑞士信贷在2016年完成这笔转账后，竟在三年后，即2019年，才向瑞士反洗钱通报办公室（MROS）发出警报，未能及时履行其反洗钱报告义务。
此外，调查还发现，一名瑞士信贷代理人曾允许将留在日内瓦的80万美元（约560万元人民币）转账至国外。瑞士检察长已将这一行为定性为洗钱。这些细节描绘了一幅瑞士信贷在处理可疑资金时，未能严格遵守反洗钱规定的图景，其内部控制和风险管理机制面临严峻质疑。
瑞银集团坚决否认指控并已签署免责协议
面对瑞士司法机构的指控，瑞银集团（UBS）迅速作出回应。瑞银集团于2023年收购了瑞士信贷，并在其发布的一份声明中“坚决否认”这些指控。瑞银强调，其将积极应对法律诉讼，并维护自身声誉。
值得注意的是，瑞银集团在去年（2024年）已与莫桑比克政府签署了一项协议，旨在“免除在金枪鱼债券交易中的所有责任和索赔”。此举被视为瑞银在收购瑞士信贷后，试图彻底摆脱与这起丑闻相关的法律和财务风险。然而，瑞士司法机构此次对瑞士信贷的诉讼，表明即便有此类协议，相关的法律责任追究仍可能继续，并可能对瑞银集团造成新的影响。
前银行家承认受贿，案件复杂性凸显
在这起错综复杂的案件调查期间，前瑞士信贷银行家安德鲁·皮尔斯（Andrew Pearse）承认在此案中操纵了4500万美元（约3.15亿元人民币）的贿赂。皮尔斯与Palomar Capital公司存在关联，他的认罪进一步证实了“金枪鱼债券”丑闻背后存在大规模的腐败行为，并揭示了部分银行内部人员在其中扮演的角色。这些贿赂行为不仅损害了莫桑比克的国家利益，也严重侵蚀了国际金融体系的诚信。
持续的法律挑战与国际影响
瑞士司法机构对瑞士信贷的诉讼，凸显了国际社会在打击跨国腐败和洗钱方面的决心。对于瑞银集团而言，尽管其已与莫桑比克政府达成免责协议，但作为瑞士信贷的继任者，仍可能面临巨额罚款、法律制裁以及进一步的声誉损害。这不仅是对瑞银集团合规体系的考验，也可能影响其在全球金融市场的地位。
对于莫桑比克而言，这起丑闻带来的经济和社会创伤仍在持续。国家因腐败损失的20亿美元贷款，至今仍是其经济发展道路上的沉重负担。此次瑞士司法机构的行动，为莫桑比克追讨损失和寻求正义提供了一线希望，但也预示着漫长而复杂的法律斗争。
这起案件也再次提醒全球金融机构，在日益严格的国际反洗钱和反腐败监管环境下，必须加强内部控制，严格遵守各项合规要求，以防止成为非法资金流动的工具。未能及时发现和报告可疑交易，将面临严重的法律和声誉风险。
参考来源
- Mozambique: le Crédit suisse mis en cause dans l'affaire de blanchiment «Tuna bonds» — RFI（2025-12-04）：查看原文